investointi-teknologia tulee enemmän helposti saatavilla, vaikka iso-nimi investointi yritykset etsivät tapoja päästä robo neuvonantaja tilaa., Tavoitteena on tarjota asiakkaille yksilöllisempää sijoitusjohtamista halvemmalla. Vanguard aikoo laajentaa toimintaansa Personal Advisor Services-alustallaan.
Palkkiot & Palkkiot – 8.5
Asiakaspalvelu – 7.5
Helppokäyttöisyys – 7
Työkalut & Resurssit – 6.5
sijoitusvaihtoehtoja – 9.,5
Kohdentaminen – 8
8
Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelun tarjoaa yhdistelmän robo investoimalla neuvoja ja oikean, elävän ihmisen ammattilaisia. Se ei kuitenkaan ole halpaa, sillä vaadittu minimitalletus on 50 000 dollaria. Siitä puuttuu myös verohävikin korjuu,jota jotkut kehittyneemmät sijoittajat saattavat haluta.
Lisätietoja
Mainostaja Disclosure – Tämä sisältö on tarkistettu ja hyväksytty Vanguard. Mielipiteet ovat vain kirjoittajia., (Investor Junkie luokitukset pankit, välittäjät, robo-advisors-ja credit-kortit ovat painotettuja keskiarvoja viisi tai enemmän luokkia ajatellaan, riippuen tuotteesta, jotka sisältävät palkkiot, avoimuus, helppokäyttöisyys, erilaisia käytettävissä olevia vaihtoehtoja ja hinnat. Tekijät pidämme sisältää neuvoa-antavan maksut, käyttäjän kokemus, asiakaspalvelu-ja mobiiliteknologian. Katsojaluvut ovat huonoista (yhdestä neljään kymmenestä), tyydyttävistä (viidestä seitsemään kymmenestä) erinomaisiin (kahdeksan ja ylöspäin).
mikä on Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services on Vanguard Advisors, Inc: n tarjoama sijoitusjohtopalvelu. Personal Advisor-Palvelu tarjoaa täyden valikoiman sijoitusten hallintaa ja neuvoja. Tämä sisältää varojen kohdentamisen, verotehokkaan sijoittamisen ja henkilökohtaisen sijoitusvalmennuksen pelottavina aikoina markkinoilla.
Vanguard on noin $6.2 miljardia maailmanlaajuinen hallinnoitavat varat (kuten 1.31.2020). Se on maailman suurin sijoitusrahastojen hoitaja ja toiseksi suurin pörssilistattujen rahastojen (ETFs) tarjoaja., Niiden sijoitusrahastoilla ja ETF: llä tiedetään olevan rahoituspalvelualalla joitakin alhaisimpia hoitopalkkioita ja-kuluja.
Vanguard Personal Advisor Services tuo nämä edulliset sijoitusvalinnat asiakkaille, jotka haluavat henkilökohtaisesti hoidetun sijoitussalkun.
Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelujen Ominaisuudet
| Minimi Sijoitus | $50,000 | |
| Maksut | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
uusia asiakkaita, Vanguard neuvonantaja kehittää rahoitussuunnitelma, joka sisältää elämän tavoitteet, tarkistaa nykyiset investoinnit ja päättäväisyyttä tuloja tulevaisuudessa tarvitsee. Rahoitussuunnitelma räätälöidään asiakkaan ainutlaatuisen taloudellisen tilanteen mukaan.
sen Jälkeen, kun kehittää alustava suunnitelma, neuvonantaja laittaa suunnitelman käytäntöön rakentamalla portfolio sekoitus edullisia monipuolinen rahasto-ja ETF sijoitukset perustuvat asiakkaan yksilölliset tavoitteet.,
Vanguardin verkkoliittymän tai mobiilisovelluksen avulla asiakas voi tarkastella kaikkia portfolioomistuksia ja sijoitustoiminnan suorituskykyä sekä seurata tavoitteita.
Vanguard advisor arvioita neljännesvuosittain ja tasapainottaa asiakkaan salkun, jos tarvitaan, pitää salkun tietysti tavata investointien tavoitteet ja päämäärät. Vanguard portfolio management software tekee suurimman osan grunt työtä seurata varojen kohdentamista ja pitää salkun raiteillaan.,
Vanguard-advisors valitse rahastot perustuvat yksilölliset sijoitustavoitteet asiakkaan ja Vanguard-advisors yleensä suositella edullisia Vanguard multual rahastot ja ETF: n.
asiakkaiden siirtäminen ei-Vanguard varat, joilla on merkittäviä myyntivoittoja, Vanguard on advisors voi pitää ne ei-Vanguard-rahastoja salkun välttää verotus voitot.
edistymiskertomukset lähetetään neljännesvuosittain. Asiakkaat voivat kuitenkin ottaa yhteyttä neuvonantajaansa milloin haluavat ja niin usein kuin haluavat., Neuvonantajat ovat käytettävissä puhelimitse, sähköpostitse ja videoneuvotteluissa kello 8.00-20.00 Itäistä aikaa.
- Brokerage Trading Services — Vanguard hyödyntää Vanguard Brokerage Services-palvelua kaikissa kaupoissa ja liiketoimissa.
- Välitys Tilejä piiriin SIPC vakuutus — tilejä Vanguard on katettu jopa 500.000 dollaria ja ylimääräinen kattavuus Lloyd ’ s of London, enintään 50.000.000 dollaria per tili.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Neuvontaa | Automaattinen | Ihmisen Avustaa | Ihmisen Avustaa |
| Sosiaalisesti Vastuullisen | |||
Hinnoittelu
Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut on vuosimaksu, joka perustuu varojen määrän on onnistunut. Maksu on kiinteä 0,30 prosenttia kaikista hoidettavista varoista., Se on 150 dollaria vuodessa 50 000 dollarin hallinnoidulla tilillä tai 1 500 dollaria vuodessa puolen miljoonan dollarin salkussa. Maksuja tulee vähemmän tyyris ylempänä investointi tikkaat mennä:
- 0,30 prosenttia ensimmäisen 5 miljoonan dollarin omaisuus
- 0.25% varoista välillä $5 miljoonaa ja $10 miljoonaa
- 0.10% varoista välillä $10 miljoonaa $25 miljoonaa
- 0.05% varat yli $25 miljoonaa
*huomaa, että maksu laskutetaan neljännesvuosittain sinulle tilin,
lisäksi 0,30% hallinnointipalkkio, maksat kulut varoja., Vanguardin rahastojen keskimääräinen kulusuhde on 0,10 prosenttia joulukuusta 2019. Vanguard advisors käyttää vain Vanguard – sijoitusrahastoja ja ETFs: ää, jotka eivät saa välityspalkkioita Vanguardilta.
Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut Plussat & Miinukset
Hyödyt
—toisin Kuin jotkut robo-advisors, voit itse saada elävä henkilö oman tilin hallinta ja vastaa teidän investointeja.
—0,30%, Vanguard on vuotuinen hallinnointipalkkio on paljon pienempi kuin perinteinen taloudellinen neuvonantaja.,
Vanguard tarjoaa joitakin alin kustannuksella varoja rahasto-ja ETF maailmankaikkeuden, ja kaikki Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut asiakkaat saavat käyttöönsä erittäin matala-maksu Admiral-luokan rahastot, joilla ei ole per-rahasto minimivaatimuksia.,
Miinukset
—Alussa sijoittajat täytyy tarkastella muita robo-advisors, koska minimi on $50,000.
—Yritysten, kuten WiseBanyan ja Wealthfront ovat halvempia, varsinkin suuremmilla talletus määrät.,
-toisin kuin jotkut muut robo—neuvonantajat, heiltä puuttuu tämä toiminnallisuus. Ne kuitenkin jakavat tehokkaasti palvelun verotettavat ja verotettavat tilit.
—Sinun täytyy käsitellä teidän neuvonantajana puhelimitse, sähköpostitse tai video-chatissa, koska Etujoukko ei ole kansallista tai alueellista fyysinen toimistot.,
Tiivistelmä
Vanguard on minun suosikki sijoitusyhtiö, joten saatan olla hieman puolueellinen tässä tarkastelussa. Luotan siihen, että heillä on yli puoli miljoonaa omaa dollaria. On lähes mahdotonta voittaa heidän alhaiset sijoitusmaksut heidän sijoitusrahasto ja ETF kokoonpanossa.,
Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut perustuu Vanguard maine tuottaa matala-maksu, investointien tuotteita tarjoamalla full-service investment management suhde bargain 0,30% vuotuinen palkkiot. Koska alhaiset kustannukset taustalla Vanguard varoja niiden suositeltavaa, salkut, täyden palvelun Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut yhteensä johdon palkkiot tulevat noin 0.50% tai vähemmän.
se on hämmästyttävän pieni kokonaispalkkio, joka vertautuu suotuisasti aktiivisimmin hoidettuihin sijoitusrahastoihin, jotka eivät tule henkilökohtaisen neuvonantajan tai sijoitusten hoitopalvelujen kanssa.,
suosittelisinko tätä palvelua muille? Kyllä! Jos tarvitset kädenojennusta sijoitustesi kanssa, Vanguard Personal Advisor Services on vakuuttava uusi tulokas rahanhallintakentällä. Maksut ovat yksinkertaisia ja neuvonantajia ei ole saavutettujen etujen up-myy kalliita ja tarpeettomia taloudellisia tuotteita, vain tehdä muutaman taalaa palkkiot.
tämän takia Annan Vanguard Personal Advisor Servicesille 8 tähteä 10: stä. Kadonneet tähdet tulevat siihen, että maksat vielä 0.,30 prosentin palkkio neuvonnasta vuosittain (muut robo-neuvonantajat ovat jonkin verran halvempia) ja verohävikin korjuun puute. Ammattimaiselle rahanhallinnalle 0,30 prosentin vuosimaksu on edelleen erittäin kilpailukykyinen, etujoukon nimeen luotetaan ja palvelutarjonta näyttää vakaalta, joten 8 tähden luokitus.
Disclaimer: omistan monet Vanguard sijoitusrahastot ja Etf, joista osa on mainittu tässä artikkelissa.
Vanguard Disclosure – Kaikki sijoittaminen edellyttää riskien, mukaan lukien mahdollinen menetys rahaa investoida. Neuvontapalveluja tarjoaa Vanguard Advisors, Inc.,, rekisteröity sijoitusneuvoja, tai Vanguard National Trust Company, liittovaltion vuokrattu, rajoitetun tarkoitukseen trust company. Vanguard Marketing Corporation, Vanguard-rahastojen jakelija.
Vastaa