”avain liiketoiminnan menestykseen on ottaa kattava ja monialainen joukko ammattilaisia, joilla on asiantuntemusta monenlaisia tärkeitä taloudellisia alueilla,” sanoo Joe Calabrese, national head of wealth advisory services Key Yksityinen Pankki.
henkilökohtainen huomio
ultra-high-net-worth-yksilöille hyödyt ja palvelut saattavat olla vielä yksityiskohtaisempia., ”Jollain tasolla, kun menet korkea taajuuksien ja puhut todellinen valkoinen käsine tyyppinen suhde, sinun on ehkä portinvartijapalvelut, jotka ovat jopa enemmän henkilökohtainen, hyväntekeväisyys tukea”, Bach sanoo. ”Jopa tapahtumien suunnittelu tai auttaminen lomajärjestelyissä. Se vuotaa ikään kuin henkilökohtaiseksi avustajaksi pankkitarpeiden ulkopuolella.”
John McGowan, sertifioitu taloudellinen suunnittelija, neuvonantaja ja perustaja Mandala Taloudelliset Neuvonantajat Des Moines, Iowa, sanoo hän muistuttaa asiakasta Keskilännessä, joka oli toinen koti Floridassa.,
”hurrikaani oli lähestymässä, joten niiden yksityinen pankki suhde manager meni sinne niiden kotiin ja varmisti, että ne organisoidusta … joku tulla ja nousta ylös kaikki ikkunat,” McGowan sanoo.
Etuisuuksia, freebies ja mahdollisesti parempi hinnoittelu
Private banking voisi sisältää alennuksia, jotka vaihtelevat mahdollisten ilmainen tallelokero tietyn koon, jotta mahdolliset ilmaiseksi tarkastuksia.,
”saat etuoikeutetun hinnoittelun riippumatta siitä, puhutko omaisuudenhoitomaksuista tai muista palveluista, joita saat laitokselta”, Foy sanoo.
Tämä voi mahdollisesti liittyä alempi vuosikorko (APR) asuntolaina tai kotiin pääoma lainan tai korkeampi vuotuinen tuottoprosentti (APY) on säästötili tai CD.
yksityisillä pankeilla on yleensä tapahtumia asiakkailleen, Calabrese sanoo.
”juoksemme gamutia”, Calabrese sanoo.
pandemian aikana tapahtumien on kuitenkin oltava erilaisia kuin perinteisesti.,
”teemme parhaamme löytääksemme virtuaalisia mahdollisuuksia sitoutua asiakkaisiimme”, Calabrese sanoo. Tämä sisältää tapahtumia, kuten virtual wine tasting.
Liiketoiminnan hyödyt
Yritysten omistajat voivat myös hyötyä siitä, että heidän henkilökohtainen private banking tai varallisuuden hallinnan suhteen sama pankki kuin niiden liiketoimintaa tilin. Tämä suhde voi auttaa turvaamaan kaupalliset luotonanto mahdollisuuksia tai alennuksia tai etuuksia, business pankki puoli. ”Uskon, että yritysten omistajat tulevat edustamaan kohtuullisen merkittävää osaa yksityispankkiasiakkaista”, Foy sanoo.,
Haitat private banking ja wealth management
Varo haittoja private banking ja wealth management.
saatat olla menettämässä kiinnostusta
Jos sinulla on sitoutumaan melkoinen määrä rahaa tilille alhainen vuotuinen tuottoprosentti, se saattaisi olla järkevää ajatella kahdesti private banking. Tai, voit ainakin tarkoitus laittaa suurimman osan säästöjä tili ansaita kilpailukykyinen APY, vaikka nämä säästöt hinnat ovat huomattavasti alhaisemmat kanssa Federal Reserve leikkaus korot lähelle nollaa vuonna 2020.,
Korkeat hallinnointipalkkiot
Se on fiksua vertailla maksuja ottaa rahasi hallita wealth management yritys, jolla on muita vaihtoehtoja. Hoitopalkkiot ovat tyypillisesti noin 1 prosentti investoinneista, joita peritään yleensä vuosittain, Foy sanoo.
Yksityiset pankkiirit tulevat ja menevät,
Liikevaihto voi olla tekijä, samoin. Jos yksityiset pankkiiri tai wealth manager lehdet rahoituslaitos, sinun täytyy valita, jääkö yritys tai siirtää edustajasi kanssa.,
lisätietoja:
- Miten valita taloudellinen neuvonantaja: 6 vinkkejä löytää oikea
- Miten tulla miljonääriksi: 7 askelta saavuttaa tavoitteesi
- 7 paras henkilökohtainen rahoittaa kirjoja, asiantuntijoiden mukaan
Katso Lisää
Vastaa