Jos sinulla on useita rahoitettuja terveys säästötilien (HSAs), konsolidointiryhmän omia varoja yksi HSA voi säästää aikaa ja rahaa. Voit tehdä tämän joko siirtää tai siirtää varoja.

yleensä siirrot ovat yksinkertaisempi ja helpompi tapa siirtää rahaa välillä HSAs. Rollovers vaatii veroilmoituksen ja voi määrätä veroseuraamuksia, jos et talleta varoja 60 päivän kuluessa.

miten siirrot toimivat?,

• Siirrot ovat suoraan huoltaja-to-huoltaja liikkeen rahaa yksi HSAs toiseen (sinun täytyy olla omistaja sekä HSAs). Siirrossa siirrettyjä varoja ei saa koskaan haltuunsa.

• voit tehdä rajattoman määrän HSA-siirtoja minkä tahansa verovuoden aikana, ja siirrot eivät vaadi sinulta tai omaisuudenhoitajaltasi veroilmoitusta.

• Voit tehdä yhden kerran siirtää varoja IRA (perinteinen tai Roth) osaksi HSA, mutta et voi siirtää mitään muita eläkkeelle huomioon osaksi oman HSA., Kuitenkin, voit roll 401 (k) varat IRA, sitten siirtää että IRA yli Oman HSA.

• Siirrot vain lueta vuotuinen rahoitusosuus raja jos voit siirtää varoja IRA. Jos siirrät varoja IRA: lta, sinun on oltava HSA-kelpoinen, kun teet siirron ja olet edelleen oikeutettu 12 kuukauden ajan siirron jälkeen. Jos et, saat verorangaistuksen.

miten Rollovers vaikuttaa?

• rollover, sinun huoltaja lähettää sekin tai automated clearing house siirto (ACH), ja sitten talletus tarkistaa osaksi toisen HSA (sinun on omistettava molemmat HSAs).,

• sinun on talletettava varat 60 päivän kuluessa niiden vastaanottamisesta. Jos et, rollover pidetään jakelu, ja sinun täytyy sisällyttää sen verotettavaa tuloa ja maksaa ylimääräistä 20% rangaistus siitä.

• Jos et talletus sinun rollover varat aikaa, mutta on HSA-tukikelpoiset kulut maksetaan pois taskusta ja ei ole takaisin, voit hakea ne unreimbursed kulut vähentää taloudellista taakkaa., Esimerkiksi, jos heität yli $1000 ja älä talleta sitä 60 päivää, mutta on $600 unreimbursed tukikelpoiset kulut, sinun tarvitsee vain ilmoittaa ero 400 dollaria (1000 dollaria – $600) kuin verotettava tulo. Näin maksaisit vain 80 dollarin (20% 400 dollarista) rangaistuksen.

• Rollovers koskaan lueta vuotuinen panos raja, mutta on ilmoitettava veroilmoituksessa.

• Kun olet suorittanut rollover (kun huoltaja toinen HSA on saanut varoja), et voi tehdä vielä yhden vuoden ajan alkaen päivästä, jona ensimmäinen kaatuessa oli valmistunut.,

Jos haluat vierittää varasi toisen HSA: n tarjoajan Healthsavingsiin, klikkaa alla olevaa laatikkoa saadaksesi kaatolomakkeemme.

Jos haluat siirtää varat Healthsavingsiin toiselta HSA-palveluntarjoajalta, klikkaa alla olevaa laatikkoa saadaksesi siirtolomakkeen.

Kun lähetät lomakkeen, ole hyvä ja anna 4-6 viikkoa pyyntö valmistuu, koska se voi kestää useita viikkoja alkuperäisen rahoituslaitos vapauttaa varoja ja/tai asettua tahansa maksamatta olevat veloitukset.