a medida que la tecnología de inversión se vuelve más fácil de obtener, incluso las compañías de inversión de renombre están buscando formas de ingresar al espacio de robo advisor., El objetivo es ofrecer una gestión de inversiones personalizada a un menor costo para los clientes. Ahí es donde Vanguard busca expandirse con su plataforma de servicios de asesoramiento Personal.
Comisiones & Tarifas – 8.5
Servicio de atención al Cliente – 7.5
Facilidad de Uso – 7
Herramientas & Recursos – 6.5
Opciones de Inversión – 9.,5
Asset Allocation-8
8
Vanguard Personal Advisor Service ofrece una mezcla de asesoramiento de robo investing y profesionales humanos reales. Sin embargo, no es barato, con un depósito mínimo requerido de 5 50,000. También carece de recolección de pérdidas fiscales, que algunos inversores más sofisticados pueden desear.
Más detalles
divulgación del anunciante: Vanguard revisó y aprobó este contenido. Las opiniones expresadas son solo los autores., (Las calificaciones de inversores adictos a los bancos, corredores, robo-asesores y tarjetas de crédito son promedios ponderados de las cinco o más categorías que consideramos, dependiendo del producto, que incluyen tarifas, transparencia, facilidad de uso, variedad de opciones disponibles y tasas. Los factores que consideramos incluyen las tarifas de asesoramiento, la experiencia del usuario, el servicio al cliente y la tecnología móvil. Las calificaciones son de pobre (uno a cuatro de 10), satisfactorio (cinco a siete de 10) a excelente (ocho y más).
¿Qué es Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services es un servicio de gestión de inversiones ofrecido por Vanguard Advisers, Inc. El servicio de asesoramiento Personal ofrece un conjunto completo de gestión de inversiones y asesoramiento. Esto incluye la asignación de activos, la inversión eficiente en impuestos y el entrenamiento de inversión personal durante tiempos de miedo en el mercado.
Vanguard tiene aproximadamente 6 6.2 billones en activos globales bajo gestión (a partir del 1.31.2020). Es el mayor gestor de fondos mutuos del mundo y el segundo mayor proveedor de fondos cotizados (ETF)., Sus fondos mutuos y ETF son conocidos en la industria de servicios financieros por tener algunas de las tarifas y gastos de administración más bajos.
Vanguard Personal Advisor Services ofrece estas opciones de inversión de bajo costo a los clientes que desean una cartera de inversiones administrada personalmente.
Vanguard Asesor Personal, Servicios de Características
| Mínimo de Inversión | $50,000 | |
| Honorarios | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
para los nuevos clientes, un asesor de Vanguard desarrollará un plan financiero que incluye metas de vida, revisión de las inversiones actuales y determinación de las necesidades de ingresos futuras. El plan financiero se adaptará a la situación financiera única del cliente.
después de desarrollar un plan inicial, el asesor pone el plan en acción mediante la construcción de una cartera con una combinación de inversiones de fondos mutuos diversificados de bajo costo y ETF basadas en los objetivos individuales del cliente.,
utilizando la interfaz en línea o la aplicación móvil de Vanguard, el cliente puede ver todas las tenencias de cartera y el rendimiento de la inversión y realizar un seguimiento de los objetivos.
un asesor de Vanguard revisa trimestralmente y reequilibra la cartera del cliente si es necesario, para mantener la cartera en curso para cumplir con las metas y objetivos de inversión. El software de gestión de cartera de Vanguard hace la mayor parte del trabajo pesado de rastrear la asignación de activos y mantener la cartera en buen camino.,
los asesores de Vanguard seleccionan fondos en función de los objetivos de inversión individuales del cliente y los asesores de Vanguard tienden a recomendar fondos múltiples y ETF de Vanguard de bajo costo.
para los clientes que transfieren fondos no pertenecientes a Vanguard con ganancias de capital significativas, los asesores de Vanguard pueden mantener esos fondos no pertenecientes a Vanguard en la cartera para evitar impuestos sobre las ganancias.
los informes de progreso se envían trimestralmente. Sin embargo, los clientes pueden ponerse en contacto con su asesor en cualquier momento que deseen y con la frecuencia que deseen., Los asesores están disponibles por teléfono, correo electrónico y videoconferencia de 8: 00 AM a 8: 00 PM hora del Este.
- Servicios de corretaje – Vanguard utiliza los servicios de corretaje de Vanguard para todas las operaciones y transacciones.
- cuentas de corretaje cubiertas por SIPC insurance-las cuentas en Vanguard están cubiertas hasta 5 500,000 y por exceso de cobertura de Lloyd’s of London hasta 5 50,000,000 por cuenta.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Consejos | Automatizado | Humana Asistida | Humana Asistida |
| Socialmente Responsable | |||
Precios
la Vanguardia Asesor Personal de Servicios tiene una cuota anual en función de la cantidad de activos que se gestionan. La Comisión es un 0,30% de todos los activos bajo gestión., Eso equivale a 1 150 por año en una cuenta administrada de 5 50,000 o $1,500 por año en una cartera de medio millón de dólares. Las tasas ser menos costoso, el más alto de la inversión de la escalera de ir:
- 0.30% sobre los primeros $5 millones en activos
- 0.25% sobre los activos entre $5 millones y 10 millones de dólares
- 0.10% sobre los activos entre $10 millones y $25 millones de dólares
- 0.05% en los activos por encima de los $25 millones
*por Favor nota, la tarifa se facturará trimestralmente a la cuenta
además De las 0.30% comisión de gestión, que tendrá que pagar los gastos de los fondos subyacentes., Los fondos de Vanguard tienen un ratio de gasto promedio ponderado por activos del 0,10% a diciembre de 2019. Los asesores de Vanguard solo utilizan fondos mutuos y ETF de Vanguard, que no incurren en comisiones de corretaje en Vanguard.
Vanguard Personal Advisor Services Pros & Cons
Pros
—Vanguard ofrece algunos de los fondos de gastos más bajos en el universo de fondos mutuos y ETF, y todos los clientes de servicios de asesores personales obtienen acceso a los fondos mutuos Admiral class de muy baja tarifa sin mínimos por Fondo.,
Contras
—el Comienzo de los inversores tendrán que buscar en otro robo asesores ya que el mínimo es de $50,000.
Resumen
la Vanguardia es mi favorito de la sociedad de inversión, por lo que podría ser un poco parcial en esta revisión. Confío en ellos con más de medio millón de mis propios dólares. Es casi imposible superar sus bajas tarifas de inversión en su línea de fondos mutuos y ETF.,
Vanguard Personal Advisor Services se basa en la reputación de Vanguard de ofrecer productos de inversión de bajo costo al ofrecer una relación de gestión de inversiones de servicio completo por una ganga del 0.30% en tarifas anuales. Dado el bajo costo de los fondos subyacentes de Vanguard en sus carteras recomendadas, las tarifas totales de gestión de servicios de asesoramiento Personal de servicio completo se situarán en alrededor del 0,50% o menos.
esa es una tarifa total increíblemente baja que se compara favorablemente con los fondos mutuos administrados más activamente que no vienen con un asesor personal o servicios de gestión de inversiones.,
¿recomendaría este servicio a otros? Sí! Si necesita tomar de la mano sus inversiones, Vanguard Personal Advisor Services es una nueva entrada convincente en el campo de la administración del dinero. Las tarifas son sencillas y los asesores no tienen intereses creados en venderle productos financieros caros e innecesarios solo para ganar unos cuantos dólares más en comisiones.
debido a esto, le doy a Vanguard Personal Advisor Services 8 de cada 10 estrellas. Las estrellas que faltan se reducen al hecho de que todavía estás pagando un 0.,30% de tarifa por asesoramiento cada año (otros robo advisors son algo más baratos) y la falta de recolección de pérdidas de impuestos. Para la gestión profesional del dinero, una tarifa anual del 0,30% sigue siendo muy competitiva, El nombre de Vanguard es confiable y la oferta de servicios parece sólida, de ahí la calificación de 8 estrellas.
Descargo de responsabilidad: poseo muchos fondos mutuos y ETFs de Vanguard, algunos de los cuales se mencionan en este artículo.
divulgación de Vanguard: toda inversión está sujeta a riesgos, incluida la posible pérdida del dinero que invierte. Los servicios de asesoramiento son proporcionados por Vanguard Advisers, Inc.,, un asesor de inversiones registrado,o por Vanguard National Trust Company, una compañía fiduciaria Federal de propósito limitado. Vanguard Marketing Corporation, distribuidor de los fondos Vanguard.
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