como propietario de una pequeña empresa, usted sabe lo importante que es hacer un seguimiento de las finanzas de su empresa. Pero, a veces, su estado de cuenta bancario comercial no está actualizado con la información más actual. Para obtener una imagen actualizada de sus transacciones, puede usar un registro de cheques. Entonces, ¿qué es un registro de cheques?

¿qué es un registro de cheques?,

un registro de cheques, o diario de desembolsos de efectivo, es donde registra todas las transacciones de cheques y efectivo que tiene su negocio durante un período contable. Las empresas utilizan un registro de cheques para calcular el saldo de su cuenta corriente.

dependiendo de las necesidades y preferencias de su empresa, es posible que tenga un registro de cheques comercial separado para cada cuenta de cheques (por ejemplo, cuentas de nómina y registros de cheques de cuentas de operación).

Un Diario de desembolsos de efectivo generalmente tiene columnas que lo ayudan a organizar y desglosar la información de las transacciones., Por lo general, las partes de un registro de cheques incluyen lo siguiente:

  • Fecha de transacción
  • Número de cheque o categoría (por ejemplo, factura de electricidad)
  • descripción o notas
  • débitos y créditos asociados con la transacción
  • saldo de la cuenta

beneficios de usar un registro de cheques

un registro de cheques es una parte importante de su proceso de contabilidad. Su registro revela qué tipo de compras realiza su negocio y puede ayudarlo a realizar ajustes de gastos si es necesario.,

a diferencia de los estados de cuenta bancarios en línea, los registros de cheques le brindan un registro en tiempo real del saldo de su cuenta bancaria y cuánto dinero tiene disponible para gastar.

Hay muchas ventajas de usar un registro de cheques en su pequeña empresa. Puede ayudarlo a:

  • evitar gastos excesivos
  • presupuestar mejor
  • Mantener sus transacciones organizadas y actualizadas
  • ver un saldo preciso
  • rastrear cuánto está gastando
  • encontrar errores (P.,, falta de verificación)
  • Conciliar estados de cuenta bancarios

registro de cheques ejemplo

Como propietario de un negocio, usted necesita saber cómo completar un registro de cheques. Registre las transacciones en su registro de cheques antes de registrar sus transacciones comerciales en su libro mayor.

Actualice su registro de cheques cada vez que gaste dinero en efectivo o escriba un cheque para asegurarse de tener un saldo exacto.,

cuando rellene su registro de cheques, debe conocer todos los detalles sobre la transacción, incluyendo cosas como el monto de la transacción, la fecha de la transacción y para qué era.

un crédito (depósito) aumenta su diario de desembolsos de efectivo, mientras que un débito (pago) lo disminuye.

Aquí hay un ejemplo de cómo puede verse uno de sus registros de cheques comerciales:

como puede ver, comienza el comienzo del mes con un saldo de $5,000. Después de contabilizar los ingresos y gastos en su registro de cheques, tiene 5 5,300 al final del mes., Suponiendo que tenga un período contable mensual, el saldo de 5 5,300 se convertirá en su saldo inicial al comienzo del próximo mes.

opciones de Registro de cheques

como propietario de un negocio, tiene algunas opciones cuando se trata de registrar transacciones en su registro de cheques. Puede:

  • registrar manualmente sus transacciones en papel
  • Usar una hoja de cálculo
  • Utilizar un software de contabilidad

crear manualmente su registro de cheques usando un lápiz y papel es una buena opción si está buscando ahorrar dinero. Sin embargo, puede llevar mucho tiempo y dejar espacio para errores.,

una hoja de cálculo es un paso adelante de un registro de comprobación manual. Todavía requiere que ingreses tus propios números. Sin embargo, dependiendo de su tipo de hoja de cálculo, es posible que pueda configurar fórmulas para hacer los cálculos de saldo por usted (por ejemplo, saldos iniciales, actuales y finales).

el software de contabilidad básico puede ayudar a organizar las transacciones en su registro de cheques. El Software puede mantenerlo actualizado sobre su saldo corriente y darle una instantánea de sus transacciones para el período., Dependiendo del software, es posible que incluso pueda hacer cosas como ordenar el registro en una fecha determinada o adjuntar un archivo a una transacción (por ejemplo, una copia del recibo). Aunque es más costoso que otras opciones, el software de contabilidad puede ayudarlo a evitar errores en el registro de cheques y ahorrar tiempo.

cuenta bancaria comercial y registros de cheques

para organizar su registro de cheques, considere abrir una cuenta de cheques comercial. Una cuenta bancaria comercial le permite separar las transacciones comerciales de los gastos personales., La combinación de transacciones personales y comerciales puede causar problemas con la presentación de impuestos, los informes financieros y el presupuesto.

Puede solicitar una cuenta de cheques comercial en su banco. O bien, puede abrir una cuenta bancaria para pequeñas empresas en línea. Una cuenta de cheques comercial le ayuda a realizar un seguimiento del progreso de su empresa y presentar su declaración de impuestos sobre la renta comercial.

Mantenga un registro de cheques para su cuenta de cheques comercial. Al hacer un registro de cheques, puede ver cuánto dinero está disponible para gastar en su cuenta de cheques comercial.

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Este artículo fue actualizado desde su fecha de publicación original del 23 de agosto de 2016.

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