ser propietario de una pequeña empresa tiene sus ventajas, ¿verdad? Puedes ser tu propio jefe, establecer tus propios horarios, tomar tus propias decisiones. Pero no importa cuánto te diviertas dirigiendo el espectáculo, hay una cosa acerca de ser dueño de una pequeña empresa que hace que la mayoría de los propietarios de pequeñas empresas se estremezcan.

Sí, lo adivinaste, calculando impuestos para pequeñas empresas.

no es la actividad favorita de todos los fines de semana, Pero desafortunadamente, tienes que calcular los impuestos de tu pequeña empresa al menos una vez al trimestre., Hay mucho que hacer en esto, así que ponte tu sombrero de nerd y vamos a sumergirnos.

¿cómo se estructura legalmente su negocio?

en primer lugar, antes de tocar una sola hoja de cálculo, asegúrese de tener clara la estructura legal de su negocio. Ya sea que administre una Librería o una firma de consultoría de investigación, el IRS clasificará su negocio como una de las siguientes cinco estructuras: propiedad única, sociedad, LLC, corporación S o corporación C.,

El IRS clasificará su negocio como una de las siguientes cinco estructuras: empresa única, sociedad, LLC, corporación S o corporación C.

para los rascadores de cabeza por ahí, pensando, Bueno, no lo sé – solo tengo una pequeña empresa, el IRS probablemente te está clasificando como un propietario único. Si eso no le suena bien, tómese un segundo y obtenga una actualización de cada una de las estructuras comerciales.

¿cómo se calculan los impuestos sobre la Renta para las pequeñas empresas?,

¿recuerda cómo calculó los impuestos sobre la Renta para su declaración personal? Usted tomó su ingreso anual y restó deducciones y créditos para obtener su ingreso imponible. Ese ingreso imponible lo coloca en ciertos tramos impositivos, con cada tramo correspondiente a una tasa impositiva. Finalmente, multiplicó su tasa impositiva y su ingreso imponible para obtener cuánto le debía al IRS. Fácil, ¿verdad?

los impuestos puede ser confuso. Obtén la ayuda que necesitas.,

calcular los impuestos para pequeñas empresas no es muy diferente, especialmente si su negocio es una empresa unipersonal, sociedad, LLC o corporación S (volveremos a estos en un minuto). Las corporaciones C son un poco diferentes, por lo que vale la pena dedicar algunas palabras a ellas.

¿Cuál es la tasa impositiva para las corporaciones C?

las sociedades anónimas se gravan dos veces, una vez a una tasa corporativa del 21% y otra vez a las tasas personales de sus accionistas (si toman un dividendo).1

por ejemplo, digamos que usted es dueño de una empresa llamada Money Makeover Inc., Supongamos que su empresa trajo profit 200.000 en ganancias. Y también vamos a seguir adelante y decir que después de los gastos de negocio y deducciones, te quedas con income 175,000 de ingresos imponibles.

primero, Money Makeover Inc. tiene que pagar impuestos a nivel corporativo, que es una tasa fija del 21%. Recuerde: no importa cuánto dinero beneficio Makeover Inc. hace, siempre pagará un piso 21% por impuestos sobre la renta. En nuestro ejemplo, eso sería:

$175,000 x 21% = 6,750

entonces, Money Makeover Inc. paga $36,750 en impuestos sobre la renta para la corporación., Ahora, digamos que eres uno de los dos accionistas de Money Makeover Inc. y obtienes un dividendo de 2 25,000. Bueno, aquí es donde las cosas se complican un poco, así que presta atención.

si usted es dueño de las acciones por más de 60 días, se llama un «dividendo calificado», y el IRS lo gravará en una escala móvil. Eso significa que cuanto mayor sea su dividendo, más pagará en impuestos. Si su dividendo calificado es inferior a 3 38,601 (como en nuestro ejemplo anterior), no pagaría impuestos. Pero en el momento en que su dividendo supera los 3 38,601, comienza a pagar el impuesto., La tasa máxima es del 20% para ganancias superiores a $425,800. Ahora, digamos que usted no ha poseído la acción más de 60 días. Entonces, se llama un » dividendo no calificado.»Pagará impuestos sobre dividendos no calificados utilizando su tasa de impuestos personales, que encontrará en su categoría impositiva.

¿Cuál es la tasa de impuestos si no eres C-corp?

Si su negocio es una empresa unipersonal, sociedad, LLC o corporación S, calcular los impuestos sobre la renta es mucho más fácil que las corporaciones C. Cualquier beneficio que usted haga será gravado una vez a su tasa de impuesto personal.,

así que de nuevo, digamos que tienes una empresa llamada Money Makeover. También digamos que su empresa gana profit 75,000 en ganancias. Y vamos a seguir adelante y decir después de los gastos de negocios, deducciones e impuestos sobre el empleo (vamos a llegar a los siguientes), te quedas con income 50,000 en ingresos imponibles.

¿cómo se calculan los impuestos laborales para las pequeñas empresas?

esperemos que no estés cansado todavía, porque ni siquiera hemos tocado los impuestos sobre el empleo. Hasta ahora, calcular los impuestos de las pequeñas empresas no ha sido muy difícil (si ha estado en el autobús de lucha, podría usar un poco de ayuda fiscal).,

pero cuando empiezas a contratar personas, tienes que pagar impuestos laborales, que se desglosan en impuestos del Seguro social y Medicare.

¿cómo se calculan los impuestos del Seguro social?

todos los empleados deben pagar impuestos del Seguro social sobre los ingresos inferiores a 1 132,900 (si sus ingresos son superiores a 1 132,900, pagará impuestos hasta ese monto).2 es súper fácil calcular este impuesto. Solo tome el 12.4% de los ingresos de su empleado y reserve el 6.2% Para impuestos. Su empleado pagará el otro 6.2%.

¿cómo se calcula Medicare?

todos pagan Medicare. Para calcular este impuesto, saque 2.,9% de los salarios de su empleado y reservar la mitad, que es 1.45%.3 de nuevo, su empleado pagará la otra mitad.

¿cómo se calculan los impuestos estimados?

ahora, aquí es donde las cosas se ponen difíciles para las pequeñas empresas. A diferencia de los declarantes personales, que presentan sus impuestos una vez al año, los propietarios de pequeñas empresas tienen que pagar impuestos estimados una vez cada trimestre. Sí, cuatro veces al año.

los impuestos estimados, o impuestos trimestrales, se basan en lo que usted espera que sean sus ingresos imponibles durante todo el año. Sí, eso puede ser difícil, especialmente si estás empezando tu pequeño negocio., Pero una vez que tienes una estimación de ingresos para trabajar, realmente no es tan malo. Aquí hay un proceso paso a paso rápido para ayudarlo a resolver estos dolores de cabeza trimestrales (lo siento, impuestos).

1. Calcule su ingreso imponible este año.

2. Calcule cuánto deberá En impuestos sobre los ingresos y sobre el trabajo por cuenta propia.

3. Divida su impuesto total estimado en pagos trimestrales.

4. Envíe un pago de impuestos trimestral estimado al IRS.

los impuestos estimados, o impuestos trimestrales, se basan en lo que espera que sean sus ingresos imponibles durante todo el año.,

¿cómo juegan las deducciones fiscales y los créditos en esto?

las deducciones fiscales y los créditos fiscales son los mayores beneficios que obtendrá del IRS. Las deducciones reducen su ingreso imponible, mientras que los créditos tributarios reducen la cantidad real que debe al IRS.

la mayor deducción de impuestos para propietarios únicos, sociedades, LLC y corporaciones S es una deducción del 20% sobre todos los ingresos.4 Sí-20%. Eso significa que si su ingreso imponible es de 1 100,000, puede deducir automáticamente 2 20,000.,

Puede navegar por esta lista de deducciones comunes para averiguar cuáles se aplican a su pequeña empresa, o hablar con su profesional de impuestos.

la mayor deducción de impuestos para propietarios únicos, sociedades, LLC y corporaciones S es una deducción del 20% sobre todos los ingresos.4

¿quieres no volver a hacer impuestos para pequeñas empresas?

mira, lo entendemos. Tienes una empresa que dirigir. Si está harto y cansado de equilibrar hojas de cálculo, llenar formularios trimestrales y presentar declaraciones anuales por su cuenta, dé el siguiente paso y contrate a un profesional de impuestos., Un experto en impuestos no solo le ahorrará tiempo, sino que también puede ahorrarle dinero, ya que su trabajo es saber más sobre impuestos que usted.

¿no sabe dónde encontrar profesionales competentes y confiables? No te preocupes. Podemos ayudarlo a encontrar profesionales de impuestos cerca de usted, que el propio Dave recomienda.

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