«La clave de nuestro éxito empresarial es contar con un conjunto integral y multidisciplinario de profesionales, que tienen experiencia en una amplia gama de áreas financieras importantes», dice Joe Calabrese, Jefe Nacional de banco privado clave.
atención personalizada
para las personas con un patrimonio neto ultra alto, los beneficios y servicios podrían ser aún más detallados., «En algún nivel, cuando subes en el espectro y estás hablando de un tipo de relación de guante blanco real, es posible que tengas servicios de conserjería que incluso están haciendo un apoyo más personal y filantrópico», dice Foy. «Incluso la planificación de eventos o ayudar a hacer arreglos para las vacaciones. Definitivamente sangra en el asistente personal fuera de cualquier necesidad bancaria específica.»
John McGowan, planificador financiero certificado, asesor y fundador de Mandala Financial Advisors en Des Moines, Iowa, dice que recuerda a un cliente en el Medio Oeste que tenía un segundo hogar en Florida.,
«se acercaba un huracán, por lo que su gerente de relaciones bancarias privadas fue allí a su casa y se aseguró de que orquestaran someone que alguien entrara y cerrara todas sus ventanas», dice McGowan.
ventajas, regalos y precios potencialmente mejores
la Banca Privada podría incluir descuentos, que van desde la posibilidad de una caja de seguridad gratuita de un cierto tamaño hasta la posibilidad de cheques gratuitos.,
«obtendrá precios preferenciales independientemente de si está hablando de tarifas por administrar sus activos u otros servicios que obtenga con la institución», dice Foy.
esto puede incluir una tasa porcentual anual (APR) más baja en una hipoteca o préstamo sobre el valor acumulado de la vivienda o un rendimiento porcentual anual (APY) más alto en una cuenta de ahorros o CD.
Los bancos privados tienden a tener eventos para sus clientes, dice Calabrese.
«ejecutamos la gama», dice Calabrese.
aunque durante la pandemia, los eventos deben ser diferentes de lo que eran tradicionalmente.,
«estamos haciendo todo lo posible para encontrar oportunidades virtuales para interactuar con nuestros clientes», dice Calabrese. Esto incluye eventos como la cata virtual de vinos.
beneficios comerciales
los propietarios de negocios también pueden beneficiarse de tener su banca privada personal o relación de gestión de patrimonio con el mismo banco que su cuenta comercial. Esta relación puede ayudar a asegurar oportunidades de préstamos comerciales o descuentos o beneficios en el lado de la banca comercial. «Creo que los dueños de negocios van a representar un porcentaje razonablemente significativo de clientes de banca privada», dice Foy.,
desventajas de la banca privada y la gestión patrimonial
tenga cuidado con las desventajas de la banca privada y la gestión patrimonial.
puede estar perdiendo intereses
Si tiene que comprometer una cantidad considerable de dinero a una cuenta con un bajo porcentaje de rendimiento anual, podría tener sentido pensarlo dos veces sobre la banca privada. O, al menos, puede apuntar a poner la mayor parte de los ahorros en una cuenta que gane un APY competitivo, aunque estas tasas de ahorro son significativamente más bajas con las tasas de reducción de la Reserva Federal a casi cero en 2020.,
altas tarifas de administración
es inteligente comparar las tarifas por tener su dinero administrado en una firma de administración de patrimonio con otras alternativas. Las tarifas de gestión suelen ser de alrededor del 1 por ciento de las inversiones, generalmente cobradas anualmente, dice Foy.
los banqueros privados van y vienen
El Volumen de negocios también puede ser un factor. Si su banquero privado o administrador de patrimonio deja la institución financiera, tendrá que elegir si desea quedarse con la firma o mudarse con su representante.,
más información:
- ¿Cómo elegir un asesor financiero: 6 consejos para encontrar el derecho de uno
- Cómo convertirse en un millonario: 7 pasos para alcanzar su meta
- 7 mejores libros de finanzas personales, según los expertos
Ver Más
Deja una respuesta